Банкинг, платежи и финансовое структурирование для международных операций
Управление деньгами через границы требует больше, чем просто открытие счёта. Компаниям и частным клиентам нужна структура, которую понимают банки, могут проверить комплаенс-команды и с которой могут работать контрагенты.
01 · Финансовое планирование и корпоративное структурирование
Анализируем финансовую модель бизнеса, оптимизируем расходы и выстраиваем эффективную структуру владения между партнёрами и акционерами. Готовим компанию к привлечению инвестиций, налоговой оптимизации и масштабированию.
Обсудить структуру →
02 · Международные финансовые компании и структуры финансирования
Запускаем иностранные финансовые, казначейские и инвестиционные компании. Берём на себя подбор юрисдикции, анализ регуляторных требований, лицензирование, а также подготовку кредитной и лизинговой документации.
Запустить структуру →
03 · Управление частным капиталом (Private Wealth Management)
Комплексные решения для состоятельных частных клиентов и инвесторов: защита личных активов, смена налогового резидентства, структурирование капитала, подготовка подтверждения происхождения средств (Source of Funds) и настройка зарубежного банкинга.
Обсудить капитал →
04 · Настройка международной платёжной логистики (SWIFT / SEPA)
Проектируем надёжные и бесперебойные маршруты международных расчётов. Готовим полный комплект сопроводительной документации, снимаем риски банковского комплаенса и сопровождаем крупные транзакции.
Настроить платежи →
05 · Корпоративные банковские счета и платёжные решения
Открываем счета для бизнеса в международных банках и платёжных системах (EMIs). Забираем на себя подготовку досье KYC/AML, прохождение банковского онбординга, обоснование экономической сути (Substance) и выпуск платёжных карт.
Открыть счёт →
06 · Сопровождение крупных трансграничных сделок
Обеспечиваем юридическую и финансовую чистоту платежей при покупке зарубежной недвижимости, транспортных средств, коммерческих активов и оборудования. Готовим закрывающие документы для прохождения проверок банками-корреспондентами.
Сопроводить сделку →
07 · Счета для холдингов и сложноструктурированных компаний
Выстраиваем работу с банками для холдинговых, торговых и инвестиционных структур. Формируем развёрнутые профили бенефициарных владельцев (UBO), прозрачно презентуем структуру капитала банковским офицерам и гарантируем сохранность активов.
Обсудить холдинг →
08 · Международное налоговое планирование и аудит
Оптимизируем налогообложение личных и корпоративных финансовых потоков. Разрабатываем легальные модели движения капитала, вывода дивидендов, распределения прибыли и роялти между различными юрисдикциями.
Спланировать налоги →Не нашли подходящей услуги?
Для кого созданы наши решения
Бизнесам со сложной структурой или рисками отказа банков
Снимаем претензии комплаенс-отделов. Пересобираем профиль компании, правильно аргументируем экономическое присутствие (Substance) и готовим досье так, чтобы пройти KYC/AML.
Частным инвесторам и владельцам капитала (HNWI)
Защищаем и легально перемещаем личные активы. Готовим подтверждение источника средств (Source of Funds), оформляем налоговое резидентство и открываем личные счета.
Компаниям с постоянным потоком международной ВЭД
Строим бесперебойные платёжные маршруты (SWIFT / SEPA). Укомплектовываем сделки юридической документацией, которую безоговорочно принимают банки-корреспонденты.
Фаундерам на этапах масштабирования и прохождения инвестиционных раундов
Готовим корпоративную и финансовую структуру к проверкам Due Diligence со стороны международных инвесторов, венчурных фондов и покупателей бизнеса.
Как проходит работа по этому направлению
Процесс построен так, чтобы на каждом этапе вы понимали сроки, стоимость и следующий шаг — без скрытых условий и неожиданных задержек.
Аудит и оценка профиля
Анализируем структуру владения, источники происхождения средств (SoF/SoW), географию платежей и контрагентов. Оцениваем риски с точки зрения банковского комплаенса для выбора подходящих решений.
Подбор финансовых инструментов
Формируем целевой шорт-лист банков, EMI и платёжных провайдеров под вашу специфику. Сравниваем тарифы, требования к экономическому присутствию (Substance) и транзакционные лимиты.
Операционное внедрение и защита структуры
Составляем корпоративный меморандум, легализуем документы и готовим пояснения по источнику капитала. Ведём прямые переговоры с комплаенс-офицерами до получения одобрения.
Банковское администрирование, бухгалтерия и отчётность
Сопровождаем валютный контроль, помогаем с прохождением KYC-проверок и согласованием платежей. В режиме одного окна ведём регулярный бухгалтерский учёт, подготавливаем и своевременно подаём финансовую и налоговую отчётность по стандартам юрисдикции.
Почему международный бизнес доверяет нам открытие счетов и финансовую инфраструктуру
Знаем, какие банки реально открывают счета под ваш профиль по всему миру
Постоянно мониторим действующие требования банков, EMI и платёжных провайдеров в разных юрисдикциях. Понимаем их реальный риск-аппетит к конкретным гражданствам, фиатным маршрутам и видам деятельности, что исключает подачу заведомо непроходных заявок.
Готовим пакет документов так, чтобы у банка не возникло лишних вопросов
Заранее упаковываем сложную структуру бизнеса и подтверждение источников происхождения капитала (Source of Funds / Wealth) в понятный для банковских менеджеров формат. Это минимизирует количество уточнений и существенно ускоряет процедуру онбординга.
Прямая коммуникация и защита структуры перед комплаенсом
Берём на себя весь диалог с комплаенс-департаментом финансового института. Оперативно и профессионально отвечаем на узкопрофильные юридические и финансовые запросы, исключая риск отклонения заявки из-за некорректных формулировок.
Экспертиза в работе со сложными профилями
Специализируемся на задачах повышенной сложности: крипто-доходах, множественном налоговом резидентстве, разветвлённых холдинговых структурах и непростых юрисдикциях. Для нас это системная повседневная практика, а не исключительный случай.
На что важно обратить внимание до начала проекта
Итоговое решение остаётся за банковским институтом. Мы минимизируем риски отказа и выстраиваем безупречную презентацию вашего профиля, однако финальное решение об открытии счёта всегда принимает банковский комитет и комплаенс-офицеры согласно их внутренним регламентам.
Зависимость сроков от внутренних KYC/AML-проверок. Сроки онбординга регламентируются внутренними процедурами конкретного банка или платёжного провайдера. При возникновении углублённых проверок или высокой загрузке регулятора таймлайн может быть продлён банком без предварительного уведомления.
Пост-онбординг контроль и документальное подтверждение транзакций. Открытие счёта не означает полное отсутствие дальнейших проверок. Крупные, входящие/исходящие или нетипичные платёжные операции в будущем потребуют регулярного предоставления подтверждающих договоров, инвойсов и актов для прохождения валютного контроля.
Строгое соответствие международным стандартам AML / KYC. Мы работаем строго в легальном поле. Наша команда не сопровождает сделки, предполагающие предоставление недостоверной информации финансовым институтам, обход правил банковского комплаенса, AML-требований или международно-правовых санкций.
Давид Голдберг
Управляющий партнёр
«Мы прямо говорим клиентам о рисках и сроках до подписания договора — это часть нашей ответственности перед вашим бизнесом.»